Vor einer Kündigung sollten der Rückkaufswert und mögliche Steuerfolgen genau geprüft werden. Ob Halten, Beitragsfreistellung oder Kündigung sinnvoller ist, hängt vom einzelnen Vertrag ab – wir schauen uns das gemeinsam an, bevor etwas entschieden wird.

Das lässt sich nicht pauschal beantworten. Ausschlaggebend sind deine Ziele, deine Steuersituation und wie viel Flexibilität oder Absicherung du möchtest. Beide Wege können passen – welcher besser zu dir passt, klären wir im Einzelfall.

Das neue Vorsorgedepot kombiniert Elemente aus Depot und Police und soll ab 2027 verfügbar sein. Wir ordnen ein, für wen sich ein Blick darauf lohnt und wie es sich zu den bestehenden Wegen verhält.